Política AML / KYC
Cumplimos estrictamente con las Regulaciones de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (AML/CFT) de 2016. Nuestras operaciones prohíben cualquier actividad ilícita, incluyendo lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o violaciones a sanciones comerciales, en conformidad con diversas regulaciones internacionales de AML.
Nuestro equipo de cumplimiento monitorea activamente las actualizaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) y del GCB para mantener altos estándares de cumplimiento. Nuestras prácticas clave incluyen:
• Desarrollar y mantener políticas, procedimientos y controles para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y las violaciones de sanciones.
• Establecer un equipo interno de AML/KYC para supervisar estos protocolos.
• Proporcionar capacitación continua a nuestro personal.
• Realizar revisiones independientes periódicas para garantizar el cumplimiento y abordar cualquier deficiencia identificada.
• Lavado de dinero (Money Laundering): Proceso de transformar ganancias ilegales en fondos aparentemente legítimos, generalmente a través de las etapas de colocación, estratificación e integración.
• Colocación (Placement): Introducción de ganancias ilícitas en el sistema financiero mediante depósitos u otros medios.
• Estratificación (Layering): Ocultar el origen de fondos criminales mediante transacciones financieras complejas.
• Integración (Integration): Reintroducir el dinero lavado en la economía como si fuera legítimo para evitar su detección.
• Actividad sospechosa (Suspicious Activity): Transacciones que sugieren fraude o actividades ilegales por parte de usuarios o no usuarios.
• Sanciones (Sanctions): Medidas impuestas por organismos internacionales para restringir las actividades de entidades o países específicos.
Nuestro Director de Cumplimiento supervisa la implementación de nuestras políticas AML, impulsa las iniciativas correspondientes y garantiza el cumplimiento de los requisitos regulatorios en constante evolución.
Aplicamos estrictos procesos de debida diligencia y monitoreo continuo mediante software avanzado para cumplir con los estándares legales.
Nuestro proceso KYC, basado en un Enfoque Basado en Riesgos (RBA), nos permite comprender y evaluar los perfiles de nuestros jugadores. Esto incluye la recopilación de información esencial durante el registro y la gestión de cuentas. Nuestro Programa de Identificación del Cliente (CIP) incluye:
• Recopilar datos clave como direcciones de billetera y correos electrónicos al crear la cuenta.
• Monitorear el riesgo asociado con las billeteras de criptomonedas utilizadas para financiar cuentas.
• Mantener registros de los datos de identificación.
• Verificar listas de terroristas conocidos o sospechosos y sus organizaciones.
Para garantizar la validez de la información del usuario y cumplir con los requisitos KYC, GOTOBET utiliza servicios de verificación de terceros. Estos servicios verifican la identidad y edad de los usuarios para confirmar que son elegibles y que no provienen de jurisdicciones restringidas o sancionadas. También revisan listas globales de sanciones para asegurar que los usuarios no aparezcan en ellas, basándose en información de registro como direcciones de billetera.
GOTOBET recopila información detallada del usuario para establecer una convicción razonable sobre su identidad, de acuerdo con su perfil de riesgo. Esta información puede incluir dirección de billetera, nombre, dirección, país, fecha de nacimiento y código postal, conocida colectivamente como “Información KYC”.
Antes de emitir direcciones de financiamiento de GOTOBET para depósitos, nos aseguramos de que toda la Información KYC necesaria haya sido recopilada. No permitimos que entidades corporativas o personas no naturales se registren. Dependiendo de la situación, GOTOBET puede apoyarse en instituciones de terceros para realizar parte o la totalidad de nuestro Programa de Identificación del Cliente (CIP).
GOTOBET exige que los clientes certifiquen que no ofrecerán servicios en países donde dichas actividades sean ilegales mediante el uso de bloqueo geográfico basado en direcciones IP. También nos aseguramos de que los usuarios no estén sujetos a sanciones de Austria, Francia y sus territorios, Alemania, Países Bajos y sus territorios, España, Unión de las Comoras, Reino Unido, Estados Unidos y sus territorios, todos los países incluidos en la lista negra del FATF y cualquier otra jurisdicción considerada prohibida por la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan.
Para usuarios que muestran indicadores de comportamiento sospechoso o que participan en transacciones de alto riesgo, GOTOBET realiza una debida diligencia reforzada. Esto puede incluir verificar el nombre legal completo del usuario, país de ciudadanía, dirección permanente, número de identificación (como número de identificación fiscal, número de pasaporte o número de tarjeta de identificación de extranjero) y documentación sobre el origen de sus fondos y patrimonio.
GOTOBET bloqueará a los usuarios que:
• No proporcionen la información de identificación solicitada.
• Presenten documentos de identificación fraudulentos.
• Intenten falsear su ubicación.
• Provengan de jurisdicciones restringidas o prohibidas.
• Estén sujetos a sanciones globales o listas de vigilancia.
• Sean identificados como adictos al juego o con problemas de salud mental.
• Posean fondos originados en jurisdicciones restringidas.
GOTOBET se reserva el derecho de suspender o bloquear jugadores por cualquier otra razón que considere necesaria.
GOTOBET se compromete a cumplir con las sanciones económicas y comerciales y ha establecido un programa de monitoreo de transacciones. Este programa incluye procesos manuales y automatizados para identificar y abordar cualquier actividad inusual en tiempo real y mediante monitoreo continuo. Nuestros sistemas analizan el historial y los patrones de actividad de los usuarios para detectar comportamientos inusuales, reportarlos y aplicar los controles necesarios.
Además de lo anterior, GOTOBET implementa procedimientos para detectar evasión de bloqueos, monitoreo de zonas horarias y revisiones de productos y servicios para prevenir el uso indebido de la plataforma y asegurar el cumplimiento de nuestros términos de servicio. También evaluamos periódicamente a nuestros proveedores de servicios externos para garantizar que cumplan con nuestros requisitos de cumplimiento.
Estas medidas integrales garantizan que GOTOBET mantenga altos estándares de cumplimiento regulatorio y protección contra actividades ilegales, reforzando nuestro compromiso de operar con integridad y responsabilidad dentro de la industria del juego.
GOTOBET colabora con proveedores de servicios externos de buena reputación como parte de nuestra infraestructura de cumplimiento. Evaluamos regularmente el desempeño de estos proveedores para asegurar que cumplan con nuestros estándares operativos y regulatorios. Si un proveedor no cumple con las expectativas o si se requieren servicios adicionales, podemos tomar medidas correctivas o buscar soluciones alternativas para mantener el cumplimiento con los requisitos regulatorios.
En nuestro esfuerzo por mejorar continuamente, GOTOBET explora y prueba activamente mecanismos de cumplimiento sin documentación para evaluar su eficacia en nuestra plataforma. Esto incluye experimentar con herramientas de cumplimiento nativas de blockchain, como servicios de prevención de fraude y proveedores de KYC en cadena, diseñados para aprovechar las características tecnológicas únicas de las plataformas blockchain. También podemos realizar programas piloto con proveedores de cumplimiento para evaluar la viabilidad de estas herramientas en el fortalecimiento de nuestro marco regulatorio.
GOTOBET garantiza que nuestros empleados reciban capacitación periódica sobre prevención de lavado de dinero (AML), financiamiento del terrorismo y cumplimiento de sanciones comerciales. Estas sesiones de capacitación se realizan regularmente y se adaptan a las necesidades específicas de nuestro personal, de acuerdo con los últimos desarrollos regulatorios y las mejores prácticas de la industria.
GOTOBET se compromete a cumplir con la normativa nacional relacionada con el reporte de transacciones inusuales o sospechosas. Si se identifica que un cliente está vinculado con lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras actividades criminales, dicha actividad será reportada como sospechosa a las autoridades regulatorias correspondientes. Esto forma parte de nuestro compromiso más amplio de mantener un entorno de juego seguro y legal y de cumplir con nuestras obligaciones regulatorias.